De notaris geeft mensen toegang tot het financiële stelsel, net zoals onder andere banken, makelaars en advocaten dat doen. De notaris doet dat bijvoorbeeld door de oprichting van BV’s en NV’s officieel te maken, door middel van woningoverdrachten en door schenkingen mogelijk te maken. De notaris valt daarom onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). En is wettelijk verplicht om in de gaten te houden of klanten crimineel geld wit wassen of terroristische activiteiten (helpen) mogelijk maken.

SIGNALEN Grote hoeveelheden onverklaarbaar vermogen, opvallend grote contante betalingen, transities die totaal niet passen binnen het inkomsten- en uitgavenspatroon van mensen. Het zijn bekende signalen die erop kunnen wijzen dat iemand onrechtmatig verkregen geld probeert wit te wassen. Vanuit zijn positie wordt de notaris geacht deze signalen op te vangen en om daar onderzoek naar te doen.

HERKOMST GELD De notaris is daarom wettelijk verplicht onderzoek te doen naar zijn klanten. Vooral naar de herkomst van het geld dat zij storten op de kwaliteitsrekening van ArkelStad Notarissen. Is dat geld verdiend met een eigen onderneming, komt het uit de overwaarde van een verkochte woning, is het geleend of geërfd, gewonnen wellicht? Om er zeker van te zijn dat het geld uit een zuivere bron afkomstig is, moet de notaris altijd een aantal documenten opvragen. Saldo-overzichten die laten zien hoe het spaargeld is opgebouwd, inzicht in waar een lening vandaan komt of bewijs van een overschrijving door bijvoorbeeld de Staatsloterij of Holland Casino. Uiteraard wordt daarbij zorgvuldig omgegaan met de persoonlijke gegevens. En als het nodig is om een melding van verdenking te doen, dan geldt daarvoor een geheimhoudingsplicht naar buiten toe.

MELDING Als er te veel twijfels bestaan over de herkomst van het geld, dan is het helaas niet mogelijk om de betreffende akte te laten passeren. Bij verdenking dat gelden op onrechtmatige wijze verkregen zijn, dan is de notaris verplicht om dit te melden bij de Financial Intelligence Unit-Nederland, het instituut dat zich inzet voor de integriteit van ons financiële stelsel.

MEER WETEN? Meer vragen over hoe wij bij ArkelStad Notarissen omgaan met de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme? Neem vrijblijvend contact met ons op. Mail naar info@arkel-stad.nl of bel Ruben Tromp, 0183 21 66 52.